- På svenska
- In English
Diskretionär förvaltning med lokal förankring
Har du en förmögenhet på minst 3 miljoner kronor men vill överlåta de löpande investeringsbesluten till erfarna förvaltare? Med vår diskretionära förvaltning får du en professionellt förvaltad portfölj där besluten fattas av Sparbanken Sjuhärads egen förvaltningsavdelning i Borås.
Tillsammans med din rådgivare sätter du ramarna för förvaltningen, medan våra lokala förvaltare tar hand om det dagliga arbetet och anpassar portföljen efter dina mål, din riskprofil och din placeringshorisont.
Till skillnad från många andra aktörer sker vår diskretionära förvaltning lokalt inom Sparbanken Sjuhärad. Det innebär att du har nära till både din rådgivare och de förvaltare som ansvarar för investeringsbesluten. Kombinationen av lokal närvaro, personlig rådgivning och professionell kapitalförvaltning skapar goda förutsättningar för ett långsiktigt samarbete.
Så fungerar diskretionär portföljförvaltning
Du bestämmer inriktningen
Innan förvaltningen påbörjas går du och din rådgivare igenom förutsättningar och kommer fram till hur din förvaltning ska skötas. Portföljen anpassas utifrån dina avkastningskrav, din riskprofil och din placeringshorisont.
Lokala förvaltare tar hand om din portfölj
När du väljer diskretionär förvaltning överlåter du de löpande investeringsbesluten till Sparbanken Sjuhärads diskretionära förvaltningsteam. Våra förvaltare arbetar lokalt och fattar investeringsbeslut utifrån den strategi och risknivå som du har kommit överens om tillsammans med din rådgivare. Du bestämmer inriktningen! Vi tar det dagliga förvaltningsansvaret!
Investeringsbesluten fattas lokalt av Sparbanken Sjuhärads egna avdelning för diskretionär förvaltning i Borås.
Erbjudandet
-
Rätt portfölj
Det är viktigt för oss att anpassa portföljen till dina önskemål. I det personliga mötet lägger vi stor vikt vid att förstå och uppfylla dom.
-
Balanserat risktagande
Framgångsrik kapitalförvaltning är ett resultat av fokuserat arbete under lång tid. Ditt mål kan uppnås genom en god riskspridning anpassad efter marknadsutvecklingen.
-
Månadsrapporter
Vi mailar en portföljrapport med förvaltningens utveckling tillsammans med vårt marknadsbrev där vi övergripande beskriver det aktuella marknadsläget.
-
Individuell uppföljning
Du träffar din rådgivare med lämpligt intervall för uppföljning av förvaltningen. Ni ser löpande över om dina förutsättningar och önskemål är intakta eller ändrade.
-
Digital uppföljning
Vi kommunicerar löpande digitalt där förvaltarna diskuterar aktuella ämnen och teman på marknaden som bedöms påverka förvaltningen.
-
Egen uppföljning
Du har alltid möjlighet till löpande insyn kring hur din förvaltning utvecklas via Internetbanken och Sparbanksappen.
-
Hållbarhet
Vi gör löpande hållbarhetsanalys av förvaltningen med hjälp av Swedbank och externa analysverktyg. På så sätt säkerställer vi att förvaltningen uppfyller gällande regelverk.
Redogörelse för investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer (pdf)
Portföljer
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Pengar du investerar i finansiella instrument kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.