Diskretionär förvaltning

Kontakta oss

Kontakta mig om diskretionär förvaltning

Det viktigaste för oss är att du ska känna dig trygg med att överlämna förvaltningen av ditt kapital, oavsett var du befinner dig i livet. I vårt arbete ingår att försöka parera de svaga perioder som ibland uppstår på finansmarknaderna. Samtidigt strävar vi efter att prestera högsta möjliga avkastning utifrån de riskmandat du gett oss.

Du överlåter till oss att förvalta ditt privata eller ditt företags kapital, och då handlar allt om förtroende. Det är vår ledstjärna i varje relation, i varje tjänst vi erbjuder och i varje beslut vi tar.

Vi finns alltid tillgängliga när du behöver oss. Vi är transparenta med priserna på alla våra tjänster. Vi håller dig uppdaterad om utvecklingen i din portfölj. Vi ställer höga krav på hållbarhet i vår förvaltning.

Så fungerar diskretionär portföljförvaltning

Vi tar ansvaret för din portfölj

Diskretionär förvaltning innebär att du, i samråd med din rådgivare och utifrån dina förutsättningar, överlåter de löpande investeringsbesluten till bankens förvaltare. Du bestämmer risken och vi tar portföljansvaret.

Du bestämmer inriktningen

Innan förvaltningen påbörjas går du och din rådgivare igenom förutsättningar och kommer fram till hur din förvaltning ska skötas. Portföljen anpassas utifrån din avkastningskrav, riskprofil och placeringshorisont.

Erbjudandet

Rätt portfölj

Det är viktigt för oss att anpassa portföljen till dina önskemål. I det personliga mötet lägger vi stor vikt vid att förstå och uppfylla dom.
Balanserat risktagande

Framgångsrik kapitalförvaltning är ett resultat av fokuserat arbete under lång tid. Ditt mål kan uppnås genom en god riskspridning anpassat efter marknadsutvecklingen.
Månadsrapporter

Vi mailar en portföljrapport med förvaltningens utveckling tillsammans med vårt marknadsbrev där vi övergripande beskriver det aktuella marknadsläget.
Individuell uppföljning

Du träffar din rådgivare med lämpligt intervall för uppföljning av förvaltningen. Ni ser löpande över om dina förutsättningar och önskemål är intakta eller ändrade.
Digital uppföljning

Vi kommunicerar löpande digitalt där förvaltarna diskuterar aktuella ämnen och teman på marknaden som bedöms påverka förvaltningen.
Egen uppföljning

Du har alltid möjlighet till löpande insyn kring hur din förvaltning utvecklas via Internetbanken och Sparbanksappen.
Hållbarhet

Vi gör löpande hållbarhetsanalys av förvaltningen med hjälp av Swedbank och externa analysverktyg. På så sätt säkerställer vi att förvaltningen uppfyller gällande regelverk.

Portföljer

Vi förvaltar fyra multistrategiska portföljer med möjlighet att investera i de viktigaste tillgångsslagen för värdeskapande och effektiv kapitalförvaltning.

I portföljerna ingår aktier tillsammans med räntor och krediter. De kan även innehålla alternativa investeringar som hedgefonder och Private Equity.

Investeringsbeslut görs löpande och endast i likvida tillgångar utan inlåsning. Förvaltningen passar dig som är ute efter en väl diversifierad portfölj med möjlighet till långsiktigt god avkastning. Portföljerna finns i fyra utföranden med utgångspunkt från våra kunders varierande riskvilja. I samtliga portföljer tar vi stor hänsyn till hållbarhet och i en av dem har vi extra stort fokus för att möta högt ställda krav från stiftelser, organisationer och privatpersoner.

Kunder med större kapital och mer komplexa investeringskrav erbjuds en skräddarsydd portfölj med individuellt avtal.

Målsättningen i portföljerna är att prestera konkurrenskraftig, riskjusterad avkastning och en långsiktigt god kapitaltillväxt.

Vår renodlade förvaltning i aktiefonder med möjlighet att fördela kapitalet globalt mellan olika regioner och branscher.

Den strategiska fördelningen är likaviktad mellan fem regioner med möjlighet till över- och undervikter. Regionerna är Norden, Europa, Nordamerika, Asien och Tillväxtmarknader/Branscher.

Målsättningen är att över tid avkasta bättre än jämförelseindex.

En modellstyrd förvaltning som allokerar mellan aktier och räntor via fondandelar.

Strategin passar bra som komplement till annat långsiktigt sparande. Modellen identifierar och tar del av aktiemarknadens längre perioder av stigande utveckling men undviker längre perioder av fallande utveckling och skapar därmed möjlighet att prestera en långsiktigt god riskjusterad avkastning.

Målsättningen är att över tid avkasta bättre än jämförelseindex.